獲客和營銷成本大幅增加
客戶投資意識增加,形成較大群體,理財經理數量有限,不能做好針對性服務,無法覆蓋所有客戶個性化金融產品營銷
客戶粘性和忠誠度較低
客戶與金融機構互動較少,核心客戶資源不直接掌握在機構,不了解客戶訴求,理財師變動影響整體效益
業務辦理周期長,效率較低
辦理線下業務,填寫繁瑣資料(特別是家族信托業務)和多次去業務網點,讓客戶奔波疲倦
業務價值難以精準傳遞
缺乏數據支持、智能化的模塊區分和細分產品的價值呈現,客戶不能結合真實訴求尋找到適合產品